ＦＸ・外国為替証拠金取引－その２－投資マニアのポートフォリオ

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ＦＸ（エフエックス）投資その２

金ちゃんのＦＸ投資比率　：　資産全体の３０％

■ ＦＸ投資最大のリスク

ＦＸ投資最大のリスクそれは”為替の値動き”です。

わたしの投資をする上でのモットーは「単調で、退屈な、ほとんど機械的」なものと最初の方で言ったと思います。

しかしＦＸ投資には毎日、毎分、毎秒刻々と変わる為替の値動きという大きなリスクがあるためにこの『単調』という条件に合わない、と私自身思っていました。

現に為替の世界ではこの値動きをうまく捉えて短期・中期での投機的な売買が一般的のようですし、世の中に出回っている情報も短期的な値動きを予想するようなものばかりです。

そこで私はこのスワップ金利という魅力的な追い風が吹く投資商品であるＦＸを、どうやったら単調で退屈な投資に変える事ができるのか考えているうちにある結論に達しました。

それは
『レバレッジを５倍以下に抑えること』

聞いてみれば「あっそう」と言ってしまえるほどのインパクトの薄さですが、実際に例を出して計算してみるとその凄さにあらためて気付かされると思います。

ここで一度シミュレーションしてみましょう。

　　　※先ほどと同じ条件です。

資金	１００万円
通貨	オーストラリアドル（豪ドル）に投資
レバレッジ	４倍
スワップ金利	５．７５％

ここで注意しなければならないことは４倍のレバレッジを掛けている時は投資資金の値動きも４倍になるということです。

これがどういうことなのか見て行きましょう。

レバレッジ４倍チャート説明図

豪ドルが83円の時は3.75％の価格上昇ですので
3.75％×4倍＝全資産が15％の上昇

豪ドルが73円の時は8.75％の価格下落ですので
8.75％×4倍＝全資産が35％の下落
となる訳です。

これだけ見ているとけっこうヒヤヒヤもんですね。

ここで注目していただきたいのがその下のスワップ金利です。

仮にチャートがこのような上下動を繰り返しながら４年間ほったらかし状態で投資し続けた場合はどうなるでしょうか。

ちょっと計算してみましょう！

なんと！２３％×４年＝９２％

レバレッジ４倍４年間のチャート説明図

ということは、ほぼ元本が返ってきてしまいます。
（しかもここではまだ複利は考慮に入れてませんので本当はもっと・・・ですね）

そして元本を回収した後は、100万円分お金を引き出してしまえば残りのお金92万円はもともと無かったものですから”リスクゼロ”で投資を続ける事ができます。

もちろん、そのまま192万円を預けたままにして再投資を繰り返していくのもいいでしょう。

ここでのポイントは、
あまり欲張らずにレバレッジを5倍以内に設定し、
スワップ金利を目的にした投資を、４年～数十年スパンの長期で投資することにより、私の目指す「単調で、退屈、ほとんど機械的」な投資商品にする事ができる点です。

同じ投資商品でもレバレッジを上げていけば、だんだんと博打に近づいて行き、全く違った意味合いの投資商品にもなってしまいます。
投資を行う人によって、良い投資にもなれば、単なる博打にもなってしまいますのでこの点だけは注意が必要です。（とは言っても”バクチも大好き”と言う人はこちら　）

金ちゃんの投資ポートフォリオでは、このＦＸ投資の比率をある程度振り向けておくことで、２０％を超える高いリターンを目指しつつ、通貨を分散することにより、日本での天変地異やテロ、財政破錠などのまさかのリスクにも備える事ができると考えています。

■□　ひとくちコラム　□■
為替の値動きというのは、株式のそれに比べてもだんぜんゆるやかに動きますのでそんなに危険な投資とは言えないと思います。過去１年間の豪ドルの高値は91.33円、安値は82.07円　その差9.26円になります。
ということは大体10％ほどの値動きになっています。
※ちなみに一昨年についても同じような変動率でした。

【この章での注意点】
取り扱うＦＸ会社により、スワップ金利、レバレッジ、スワップの保証金組み入れのしくみなどが異なります。また、ストップロス、ロスカットの保証金率などもＦＸ会社により異なります。計算例はあくまでも私の例として捉えていただければと思います。

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